תכנון פרישה מיועד עבור כל חוסך ובפרט עבור חוסכים המגיעים בקירוב לגיל 60 וכבר פניהם מופנות אל עבר היצאה לפנסיה ותחילת קבלת קצבה חודשית. מלבד הנושא הטכני של הפרישה לגמלאות ויציאה לפנסיה קיימים לא מעט נושאים אשר יש צורך לבחון ולהיערך אליהם מבעוד מועד כגון גובה חסכנות פנויים, נזילות החסכונות, היבטי מיסוי כאלו ואחרים, מצב רפואי קיים, רמת חיים שאותה לרוב רוצים לשמר וזאת על מנת להגיע לפרישה מוכנים בצורה הטובה ביותר.

מדוע כדאי לבצע תכנון פרישה ע"י איש מקצוע:

נושא הפרישה הוא הוא חשוב מאוד ואף קריטי בעבור כל אדם. קיימים חוסכים רבים אשר לא באמת יודעים מה קיים להם בקופות השונות ומה באמת מגיע להם בעת יציאה לפנסיה. כל אדם היה רוצה להגיע לפרישה ולהנות מסכום כסף אשר שומר על רמת החיים שלו גבוה ככל האפשר, לכן חשוב מאוד לקחת איש מקצוע אשר בוחן את התיק הפנסיוני, פיננסי, ביטוחי – לוקח בחשבון את כל הפרמטרים ובוחן את כל ההיבטים בהתאם לאופי התיק והלקוח וזאת על מנת למקסם ככל הניתן את היציאה לפרישה.

כיצד מבצעים תכנון פרישה?

תכנון פרישה מבוצע על ידי איש מקצוע אשר בראש ובראשונה בוחן את המצב הקיים מבחינת תוכניות פנסיוניות, פיננסיות, ביטוחים, חסכונות, נכסים ולאחר מכן יוצר סימולציה יחד עם הלקוח ומשקף את המצב החזוי מבחינה כלכלית לקראת פרישה. חשוב מאוד לציין שיש ערך מוסף רב בהתייעצות מוקדמת ככל הניתן עם איש מקצוע וזאת בשל העובדה שככל שנקבל החלטות טובות מוקדם יותר כך נגיע לפרישה מוכנים יותר.