תכנון פיננסי מיועד לכל אדם ללא קשר לגילו ואף מומלץ לבצע את התכנון מוקדם ככל האפשר וזאת בשל העובדה שככל שנתכנן את העתיד יותר מוקדם כך נמקסם את התהליך אל עבר התוצאה הטובה ביותר. תכנון פיננסי קיבל עם השנים משמעות רבה בקרב כל אוכלוסיות הגיל וזאת בשל ההבנה שההתרכזות בהווה בלבד היא פחות רלוונטית וכי יש לחשוב על המחר ולהיות מוכנים לכל מצב בחיים.

איך עושים תכנון פיננסי נכון?

כיום תכנון פיננסי מבוצע על ידי איש מקצוע אשר בראש ובראשונה בוחן את המצב הקיים מבחינת תוכניות פנסיוניות, פיננסיות, ביטוחים, חסכונות, נכסים ולאחר מכן מבצע איתך תכנון כלכלי נכון לאורך השנים וזאת על מנת לשמור על איכות חיים כיום ובעתיד.

האם חייב לבצע תכנון פיננסי?

כיום יש משמעות רבה לתכנון פיננסי נכון ואף בגין מוקדם ככל האפשר. אין חובה לביצוע של תכנון פיננסי כזה או אחר, יש חוסכים רבים שלא פנו אפילו פעם אחת עד הפרישה לביצוע תכנון שזה וממש לקראת הפרישה גילו כל מיני " הפתעות " שלא ציפו להן. חשוב ומומלץ מאוד לכל אדם ובכל קבוצת גיל לבצע תכנון נכון אשר לאורך השנים יתרום רבות לרמת החיים הכלכלית של החוסך.